一般情况下，企业都会设立财务顾问的职位，在投资银行的业 务中，财务顾问业务是非常重要的组成部分，掌握平时的资金流动等。
年薪52万的优秀财务顾问是怎样炼成的
1.财务素养
财务顾问为顾客提供服务的核心，就在于如何建议客户更有效地管理他们得钱财。为了达到这一目标，一个好的财务顾问必须对财务有深入的理解，并且对数字十分敏感。
此前一项针对财顾从业人士的一项调查表明，成功的财务顾问十分重视在大学里所接受的教育以及自我修为，因为这不仅是今后在行业内脱颖而出的一个尚佳的准备机会，也被看作是行业大器晚成、厚积薄发的一个标志。
我们说要重视在大学里所接受的教育，但并非是说你一定要拥有一个会计或者金融的学位，更重要的是你要对商业有很强的理解力，即清楚地知道财富集聚的原理，也能够玩转不同类型的投资工具。做到了这一层面的要求，绝对能够对你的职业发展添砖砌瓦，也能够为你今后赢得更多客户的信任。
2.个人特质
WilliamWang是一名客户服务专员，就职于一家顶尖的投资服务公司。当他还在大学的时候，就已经清楚地知道自己今后要从事财务咨询方面的工作了，而且他甚至知道这一定是最适合他的。因为这样的工作，可以将他的优势组合到最优，并发挥到极致。他天生对数字方面就有优势，也对解决复杂问题有极大的兴趣，当然还有最重要的一点，他帮助他人的欲望非常强烈。他从在学校里销售保险开始，积累对于投资工具的初步认识，后来发展到多种类型的投资工具的组合。
尽管提供的商品和服务会改变，但优秀的顾问始终秉持的初衷不会变。那就是牢记他们的推荐和建议会对他们客户产生多么巨大的影响，因为他们给顾客提供一种掌控重大生活决策能力的导向。譬如，售卖房屋，送小孩去大学读书，或者携养老金退休。
优秀的财务顾问一贯坚持的精神理念必然是“客户第一”，而不是“利益至上”，从始至终，一以贯之，不偏不倚。他们也由此与客户建立了周期更长的合作关系，并且依照良好的职业伦理获利颇丰。
脸皮薄、心理素质不佳的话，不要来这一行干。没有人可以预测投资市场中下一步将会发生什么，也没有顾问是未曾失过手的。这样的道理我们都明白，然而，你的客户却永远都不想让他们的财产受到损失。另外，他们也总是眼红别人比他们赚得更盆满钵满。如果你为个体提供财富管理方面的服务，当事情并没有朝预期的方向发展时，做好被斥责的心理准备。
当然，如果你尽可能地设定合理的预期，建立更稳固的关系，多做选择调研，并且极力地为每一位投资者提供适销对路的商品和服务，推荐的东西也符合他们的个人预期目标，你会比你那些过度允诺、夸下海口的同行们明显更胜一筹。
还没有准备好介入波动性大的投资领域？也许你想的是那些长期的、保守的投资产品。但如果你可以涉足更高利益的区域，并且拥有复杂投资工具的应对经验，也许你就可以开始风险系数更高的投资组合管理了。
总结来说，要领就是随时与你的客户保持沟通，确保承受的压力量在你的能力范围之内。
3.择业倾向
你面对的，是各种不同类型的财务服务公司同时招聘人才。在跳槽第一份工作前，思考如下的一些东西：产品、期望、压力、晋升。
首先，你最想代理的产品是什么？这个范围大了去了，从保险，到共同基金，再到股票，甚至国际投资交易等等。总体上来说，新手通常一开始涉足的产品领域比较局限，接着后来会慢慢成长到能够handle更宽领域、更复杂的工具和服务。
其次，谁将会成为你的潜在客户？你需要自己去发掘，还是给你一列潜在客户的名单自己去联系？伊始时，雇主可能会希望你依靠个人的联结来完成第一笔交易。其他的公司也可能会给你一列长长的过去客户的单子，让你再挖掘。要多思考你如何才能有更多更稳定的客户群体。
评估不同角色下所产生的压力度。你准备去的是一个高度竞争、波动大的环境，还是更适合一个稳定的、能够把控的、步调平和的环境？但在任何能够创收丰厚的角色扮演下，压力均是无处不在的。然而，不同公司的压力度也是不一样的。根据自己的实际情况，做一个合适的匹配是关键，这将会让你的成功更快一步。
财务服务行业的头衔与责任是迥异的，既有对客户服务的财务顾问，也有对财富管理服务的投资顾问。每一个岗位和公司都有不同的晋升渠道。精明的顾问会对区别做事前调查，会考虑到潜在雇主品牌的形象，以及训练和提供指导的完善程度等等因素。
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